222 / 276
220 A&T BANK 2015 FAALİYET RAPORU
ARAP TÜRK BANKASI ANONİM ŞİRKETİ
31 ARALIK 2015 TARİHİ İTİBARIYLA KONSOLİDE
FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(TUTARLAR AKSI BELIRTILMEDIKÇE BIN TÜRK LIRASI (“TL”) OLARAK IFADE EDILMIŞTIR.)
Parasal finansal araçlara uygulanan ortalama faiz oranları (%)
Cari Dönem Sonu
EURO
USD
YEN
TL
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın
Alınan Çekler) ve T.C. Merkez B.
-
0.23
-
2.06
Bankalar
1.29
1.98
-
13.29
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr veya Zarara Yansıtılan
Finansal Varlıklar
1.31
4.05
-
10.16
Para Piyasalarından Alacaklar
-
-
-
-
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar
-
-
-
-
Verilen Krediler
2.65
3.95
-
13.27
Vadeye Kadar Elde Tutulan Yatırımlar
1.75
6.83
-
12.59
Finansal Kiralama Alacakları
6.51
7.35
-
14.04
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı
0.42
1.68
-
10.79
Diğer Mevduat
1.92
2.05
-
8.19
Para Piyasalarına Borçlar
-
-
-
7.50
Muhtelif Borçlar
-
-
-
-
İhraç Edilen Menkul Değerler
-
-
-
-
Diğer Mali Kuruluşlardan Sağlanan Fonlar
2.40
3.32
-
6.58
Önceki Dönem Sonu
EURO
USD
YEN
TL
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın
Alınan Çekler) ve T.C. Merkez B.
-
-
-
1.40
Bankalar
1.20
2.25
-
10.24
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr veya Zarara Yansıtılan
Finansal Varlıklar
-
5.76
-
9.61
Para Piyasalarından Alacaklar
-
-
-
11.24
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar
-
-
-
-
Verilen Krediler
2.66
4.13
-
11.19
Vadeye Kadar Elde Tutulan Yatırımlar
5.21
7.06
-
10.09
Finansal Kiralama Alacakları
11.69
11.03
-
14.34
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı
0.62
1.54
-
8.24
Diğer Mevduat
1.49
1.81
-
7.70
Para Piyasalarına Borçlar
-
-
-
8.25
Muhtelif Borçlar
-
-
-
-
İhraç Edilen Menkul Değerler
-
-
-
-
Diğer Mali Kuruluşlardan Sağlanan Fonlar
2.76
3.35
-
7.15
Bankacılık hesaplarından kaynaklanan faiz oranı riski
Bankacılık hesaplarından kaynaklanan faiz oranı riskinin niteliği ve kredi erken geri ödemeleri ve vadeli mevduatlar
dışındaki mevduatların hareketine ilişkin olanlar da dahil önemli varsayımlar ile faiz oranı riskinin ölçüm sıklığı
Ana Ortaklık Banka’nın, aktif, pasif ve bilanço dışı kalemlerin faize duyarlılığı Aktif-Pasif Komitesi toplantılarında piyasadaki
gelişmeleri de dikkate alınarak değerlendirilmektedir.