227 / 276
225
FİNANSAL BİLGİLER
ARAP TÜRK BANKASI ANONİM ŞİRKETİ
31 ARALIK 2015 TARİHİ İTİBARIYLA KONSOLİDE
FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(TUTARLAR AKSI BELIRTILMEDIKÇE BIN TÜRK LIRASI (“TL”) OLARAK IFADE EDILMIŞTIR.)
Önceki Dönem
Dikkate Alınma Oranı
Uygulanmış Toplam Değer
TP+YP
YP
YÜKSEK KALİTELİ LİKİT VARLIKLAR
1
Yüksek kaliteli likit varlıklar
410,932
337,844
NAKİT ÇIKIŞLARI
2
Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat
14,671
13,645
3
İstikrarlı mevduat
4,201
3,817
4
Düşük istikrarlı mevduat
10,470
9,828
5
Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat dışında kalan teminatsız borçlar 1,235,295
1,200,663
6
Operasyonel mevduat
-
-
7
Operasyonel olmayan mevduat
1,235,295
1,200,663
8
Diğer teminatsız borçlar
-
-
9
Teminatlı borçlar
10
Diğer nakit çıkışları
30,694
10,998
11
Türev yükümlülükler ve teminat tamamlama yükümlülükleri
30,694
10,998
12
Yapılandırılmış finansal araçlardan borçlar
-
-
13
Finansal piyasalara olan borçlar için verilen ödeme taahhütleri ile diğer
bilanço dışı yükümlülükler
-
-
14 Herhangi bir şarta bağlı olmaksızın cayılabilir bilanço dışı diğer
yükümlülükler ile sözleşmeye dayalı diğer yükümlülükler
114,568
105,972
15 Diğer cayılamaz veya şarta bağlı olarak cayılabilir bilanço dışı borçlar
1,835
1,021
16 TOPLAM NAKİT ÇIKIŞLARI NAKİT GİRİŞLERİ
1,430,663
1,355,056
17 Teminatlı alacaklar
-
-
18 Teminatsız alacaklar
1,530,574
1,240,694
19 Diğer nakit girişleri
40,304
31,360
20 TOPLAM NAKİT GİRİŞLERİ
1,570,878
1,272,054
21 TOPLAM YKLV STOKU
410,932
337,844
22 TOPLAM NET NAKİT ÇIKIŞLARI
357,666
387,972
23 LİKİDİTE KARŞILAMA ORANI (%)
115.60
92.39
Likidite karşılama oranına ilişkin olarak bankalarca asgari olarak aşağıdaki hususlar açıklanır:
Likidite karşılama oranı sonucunu etkileyen önemli unsurlar ve bu oran hesaplamasında dikkate alınan kalemlerin
zaman içerisindeki değişimi
Ana Ortaklık Banka açısından Likidite karşılama oranı hesaplamasını etkileyen en önemli unsurların başında yüksek kaliteli
likit varlıklar ve nakit çıkışları yer almaktadır. Ana Ortaklık Banka’nın yüksek kaliteli likit varlıklarının önemli bölümünü
hazine bonoları ve TCMB nezdinde tutulan serbest mevduatlar oluşturmaktadır. Yüksek kaliteli likit varlıklar yıl boyunca
yükseliş göstererek likidite karşılama oranı hesaplamasını olumlu yönde etkilemiştir.