226 / 276
224 A&T BANK 2015 FAALİYET RAPORU
ARAP TÜRK BANKASI ANONİM ŞİRKETİ
31 ARALIK 2015 TARİHİ İTİBARIYLA KONSOLİDE
FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(TUTARLAR AKSI BELIRTILMEDIKÇE BIN TÜRK LIRASI (“TL”) OLARAK IFADE EDILMIŞTIR.)
Likidite karşılama oranı
Raporlama dönemi dahil son üç aya ilişkin konsolide yabancı para ve toplam likidite karşılama oranlarının en düşük ve en
yüksek değerleri ayları itibarıyla aşağıda belirtilmiştir:
Ait olduğu ay
YP
YP+TP
En düşük
Kasım
56
76
En yüksek
Ekim
80
120
Aylık basit aritmetik ortalama alınmak suretiyle hesaplanan konsolide likidite karşılama oranının son üç ay için hesaplanan
ortalaması aşağıda belirtilmiştir:
Cari Dönem
Dikkate Alınma Oranı
Uygulanmış Toplam Değer
TP+YP
YP
YÜKSEK KALİTELİ LİKİT VARLIKLAR
1 Yüksek kaliteli likit varlıklar
993,120
972,692
NAKİT ÇIKIŞLARI
2 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat
20,924
22,820
3 İstikrarlı mevduat
4,145
-
4 Düşük istikrarlı mevduat
16,779
22,820
5 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat dışında kalan teminatsız borçlar
2,391,564
2,348,954
6
Operasyonel mevduat
-
-
7
Operasyonel olmayan mevduat
2,318,889
2,339,984
8
Diğer teminatsız borçlar
72,675
8,970
9 Teminatlı borçlar
-
-
10 Diğer nakit çıkışları
-
-
11 Türev yükümlülükler ve teminat tamamlama yükümlülükleri
342
-
12 Yapılandırılmış finansal araçlardan borçlar
-
-
13 Finansal piyasalara olan borçlar için verilen ödeme taahhütleri ile diğer
bilanço dışı yükümlülükler
-
-
14 Herhangi bir şarta bağlı olmaksızın cayılabilir bilanço dışı diğer yükümlülükler
ile sözleşmeye dayalı diğer yükümlülükler
-
-
15 Diğer cayılamaz veya şarta bağlı olarak cayılabilir bilanço dışı borçlar
133,886
117,483
16 TOPLAM NAKİT ÇIKIŞLARI NAKİT GİRİŞLERİ
2,679,206
2,572,309
17 Teminatlı alacaklar
-
-
18 Teminatsız alacaklar
1,644,237
1,150,136
19 Diğer nakit girişleri
11,128
15,461
20 TOPLAM NAKİT GİRİŞLERİ
1,655,365
1,165,597
21 TOPLAM YKLV STOKU
993,120
972,692
22 TOPLAM NET NAKİT ÇIKIŞLARI
1,023,841
1,406,712
23 LİKİDİTE KARŞILAMA ORANI (%)
101.48
71.14
(*)
Aylık basit aritmetik ortalama alınmak suretiyle hesaplanan konsolide likidite karşılama oranının son üç ay için hesaplanan ortalaması, haftalık
basit aritmetik ortalama alınmak suretiyle hesaplanan likidite karşılama oranının son üç ay için hesaplanan ortalaması