121 / 276
119
FİNANSAL BİLGİLER
ARAP TÜRK BANKASI ANONİM ŞİRKETİ
31 ARALIK 2015 TARİHİ İTİBARIYLA KONSOLİDE OLMAYAN
FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(TUTARLAR AKSI BELIRTILMEDIKÇE BIN TÜRK LIRASI (“TL”) OLARAK IFADE EDILMIŞTIR.)
Önceki Dönem
Dikkate Alınma Oranı
Uygulanmış Toplam Değer
TP+YP
YP
YÜKSEK KALİTELİ LİKİT VARLIKLAR
1 Yüksek kaliteli likit varlıklar
405,489
330,967
NAKİT ÇIKIŞLARI
2 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat
14,487
13,612
3 İstikrarlı mevduat
4,095
3,749
4 Düşük istikrarlı mevduat
10,392
9,863
5 Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat dışında kalan teminatsız
borçlar
1,560,463
1,521,085
6 Operasyonel mevduat
-
-
7 Operasyonel olmayan mevduat
1,560,208
1,521,085
8 Diğer teminatsız borçlar
255
-
9 Teminatlı borçlar
-
-
10 Diğer nakit çıkışları
40,332
31,202
11 Türev yükümlülükler ve teminat tamamlama yükümlülükleri
40,332
31,202
12 Yapılandırılmış finansal araçlardan borçlar
-
-
13 Finansal piyasalara olan borçlar için verilen ödeme taahhütleri ile
diğer bilanço dışı yükümlülükler
-
-
14 Herhangi bir şarta bağlı olmaksızın cayılabilir bilanço dışı diğer
yükümlülükler ile sözleşmeye dayalı diğer yükümlülükler
118,785
110,126
15 Diğer cayılamaz veya şarta bağlı olarak cayılabilir bilanço dışı borçlar
3,727
2,984
16 TOPLAM NAKİT ÇIKIŞLARI
1,737,794
1,679,009
NAKİT GİRİŞLERİ
17 Teminatlı alacaklar
-
-
18 Teminatsız alacaklar
1,277,385
1,046,763
19 Diğer nakit girişleri
46,711
40,954
20 TOPLAM NAKİT GİRİŞLERİ
1,324,096
1,087,717
21 TOPLAM YKLV STOKU
405,489
330,967
22 TOPLAM NET NAKİT ÇIKIŞLARI
487,650
591,987
23 LİKİDİTE KARŞILAMA ORANI (%)
86.24
60.10
Likidite karşılama oranı sonucunu etkileyen önemli unsurlar ve bu oran hesaplamasında dikkate alınan kalemlerin
zaman içerisindeki değişimi
Banka açısından Likidite karşılama oranı hesaplamasını etkileyen en önemli unsurların başında yüksek kaliteli likit varlıklar
ve nakit çıkışları yer almaktadır. Banka’nın yüksek kaliteli likit varlıklarının önemli bölümünü hazine bonoları ve TCMB
nezdinde tutulan serbest mevduatlar oluşturmaktadır. Yüksek kaliteli likit varlıklar yıl boyunca yükseliş göstererek likidite
karşılama oranı hesaplamasını olumlu yönde etkilemiştir.
Yüksek kaliteli likit varlıkların hangi kalemlerden oluştuğu
Yüksek kaliteli likit varlıklar kasa, efektif deposu, TCMB ve Hazine tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları ile Kredi
Derecelendirme Notu veya Temerrüt Olasılığı A+ ile BBB- Arasında Borçlanma Araçları ya da Buna Eşdeğer Olan
Borçlanma Araçlarından oluşmaktadır. Banka’nın yüksek kaliteli likit varlıklarının %66’sını TCMB hesapları, %34’ünü ise
Hazine tarafından ihraç edilen borçlanma araçları oluşturmaktadır.