Page 114 - A&T BANK FAALİYET RAPORU 2012

GENEL BİLGİLER
KURUMSAL YÖNETİM
FİNANSAL BİLGİLER
ARAP TÜRK BANKASI ANONIM ŞIRKETI
31 ARALIK 2012 TARIHI İTIBARIYLA HAZIRLANAN KONSOLIDE
OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak ifade edilmiştir.)
VIII. Likidite riskine ilişkin açıklamalar
Banka’nın mevcut likidite riskinin kaynağı ve alınması gereken tedbirlerin alınıp alınmadığı, Banka yönetim kurulunun
acil likidite ihtiyacının karşılanabilmesi ve vadesi gelmiş borçların ödenebilmesi için kullanılabilecek fon kaynaklarına
getirdiği sınırlamalar
Risk yönetimi çalışmaları kapsamında Banka’nın likidite riski analiz edilmektedir. Bu kapsamda, yaygın olarak kullanılan rasyo
analizleri ve vade dilimleri bazında likidite pozisyonu analizleri ile Banka’nın likidite riski ölçülmektedir. Bankaların likidite
yeterliliğinin ölçülmesine ilişkin yönetmelik uyarınca BDDK’ ya periyodik raporlama yapılmaktadır.
Ödemelerin, varlık ve yükümlülükler ile faiz oranlarının uyumu varsa mevcut uyumsuzluğun kârlılık üzerindeki
muhtemel etkisi
Banka’nın likidite riskinin temel kaynağı uzun vadeli aktiflere karşın yurtdışından sağlanan fonların kısa vadede
yoğunlaşmasından kaynaklanmaktadır. Ancak, söz konusu fonlar kısa vadeli olmakla birlikte sürekli olarak yenilenme
kabiliyetine sahip fonlardır. Banka için, ana ortağının sağlamış olduğu fon kaynaklarından dolayı, acil likidite ihtiyacının
karşılanabilmesi ve vadesi gelmiş borçların ödenebilmesi için kullanılabilecek fon kaynakları konusunda herhangi bir sıkıntı
söz konusu değildir.
Banka’nın kısa ve uzun vadeli likidite ihtiyacının karşılandığı iç ve dış kaynaklar, kullanılmayan önemli likidite
kaynakları
Fonlama kaynakları içerisinde özkaynaklar önemli bir paya sahiptir. Ayrıca, Banka yurtiçi para piyasalarından ve ana ortağının
sağlamış olduğu fon kaynaklarından fon sağlama imkanlarına sahiptir.
BDDK’nın 1 Kasım 2006’da bankaların likidite yeterliliğinin ölçülmesine dair yayınladığı yönetmelik uyarınca 1 Eylül 2007
tarihinden itibaren bankaların haftalık ve aylık bazda yapacakları hesaplamalarda likidite oranının yabancı para aktif/pasiflerde
basit aritmetik ortalama ile yapılan hesaplamalarda %80, toplam aktif/pasiflerde %100 olması gerekmektedir. 31 Aralık 2012
tarihine kadar gerçekleşen likidite rasyoları aşağıdaki gibidir.
Cari Dönem Birinci Vade Dilimi (Haftalık) İkinci Vade Dilimi (Aylık)
YP YP+TP YP YP+TP
Ortalama 157 235 112 148
En Yüksek (%) 275 402 187 265
En Düşük (%) 89 107 81 105