Page 208 - A&T BANK FAALİYET RAPORU 2012

GENEL BİLGİLER
KURUMSAL YÖNETİM
FİNANSAL BİLGİLER
ARAP TÜRK BANKASI ANONİM ŞİRKETİ
31 ARALIK 2012 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN
KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak ifade edilmiştir.)
VIII. Konsolide likidite riskine ilişkin açıklamalar
Ana Ortaklık Banka’nın mevcut likidite riskinin kaynağı ve alınması gereken tedbirlerin alınıp alınmadığı, Ana Ortaklık
Banka yönetim kurulunun acil likidite ihtiyacının karşılanabilmesi ve vadesi gelmiş borçların ödenebilmesi için
kullanılabilecek fon kaynaklarına getirdiği sınırlamalar
Risk yönetimi çalışmaları kapsamında Ana Ortaklık Banka’nın likidite riski analiz edilmektedir. Bu kapsamda, yaygın
olarak kullanılan rasyo analizleri ve vade dilimleri bazında likidite pozisyonu analizleri ile Ana Ortaklık Banka’nın likidite
riski ölçülmektedir. Bankaların likidite yeterliliğinin ölçülmesine ilişkin yönetmelik uyarınca BDDK’ya periyodik raporlama
yapılmaktadır.
Ödemelerin, varlık ve yükümlülükler ile faiz oranlarının uyumu varsa mevcut uyumsuzluğun kârlılık üzerindeki
muhtemel etkisi
Ana Ortaklık Banka’nın likidite riskinin temel kaynağı uzun vadeli aktiflere karşın yurtdışından sağlanan fonların kısa vadede
yoğunlaşmasından kaynaklanmaktadır. Ancak, söz konusu fonlar kısa vadeli olmakla birlikte sürekli olarak yenilenme
kabiliyetine sahip fonlardır. Ana Ortaklık Banka için, ana ortağının sağlamış olduğu fon kaynaklarından dolayı acil likidite
ihtiyacının karşılanabilmesi ve vadesi gelmiş borçların ödenebilmesi için kullanılabilecek fon kaynakları konusunda herhangi
bir sıkıntı söz konusu değildir.
Ana Ortaklık Banka’nın kısa ve uzun vadeli likidite ihtiyacının karşılandığı iç ve dış kaynaklar, kullanılmayan önemli
likidite kaynakları
Fonlama kaynakları içerisinde özkaynaklar önemli bir paya sahiptir. Ayrıca, Ana Ortaklık Banka yurtiçi para piyasalarından ve
ana ortağının sağlamış olduğu fon kaynaklarından fon sağlama imkanlarına sahiptir.
BDDK’nın 1 Kasım 2006 tarihinde bankaların likidite yeterliliğinin ölçülmesine dair yayınladığı yönetmelik uyarınca 1 Eylül
2007 tarihinden itibaren bankların haftalık ve aylık bazda yapacakları hesaplamalarda likidite oranının yabancı para aktif/
pasiflerde basit aritmetik ortalama ile yapılan hesaplamalarda en düşük %80, toplam aktif/pasiflerde en düşük %100 olması
gerekmektedir. Ana Ortaklık Banka’nın 31 Aralık 2012 tarihine kadar gerçekleşen likidite rasyoları aşağıdaki gibidir
Cari Dönem Birinci Vade Dilimi (Haftalık) İkinci Vade Dilimi (Aylık)
YP YP+TP YP YP+TP
Ortalama 157 235 112 148
En Yüksek (%) 275 402 187 265
En Düşük (%) 89 107 81 105