Basic HTML Version
129
4
GENEL BİLGİLER
50
KURUMSAL YÖNETİM
67
FİNANSAL BİLGİLER
A&T BANK 2013 FAALİYET RAPORU
ARAP TÜRK BANKASI A.Ş.
31 ARALIK 2013 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN
KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN
AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak ifade edilmiştir.)
Parasal finansal araçlara uygulanan ortalama faiz oranları
AVRO
USD
YEN
TL
Cari Dönem Sonu
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki
Paralar, Satın Alınan Çekler) ve T.C. Merkez B.
-
-
-
-
Bankalar
2.01
2.72
-
8.15
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr veya Zarara
Yansıtılan Finansal Varlıklar
-
5.33
-
-
Para Piyasalarından Alacaklar
-
-
-
7.74
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar
-
-
-
-
Verilen Krediler
3.58
3.88
-
9.34
Vadeye Kadar Elde Tutulan Yatırımlar
5.21
6.60
-
7.15
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı
0.76
1.49
-
-
Diğer Mevduat
0.46
1.62
-
7.89
Para Piyasalarına Borçlar
-
-
-
4.50
Muhtelif Borçlar
-
-
-
-
İhraç Edilen Menkul Değerler
-
-
-
-
Diğer Mali Kuruluşlardan Sağlanan Fonlar
-
1.60
-
5.43
AVRO
USD
YEN
TL
Önceki Dönem Sonu
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa. Efektif Deposu. Yoldaki
Paralar. Satın Alınan Çekler) ve T.C. Merkez B.
-
-
-
-
Bankalar
2.04
3.14
-
5.55
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr veya Zarara
Yansıtılan Finansal Varlıklar
-
5.37
-
7.27
Para Piyasalarından Alacaklar
-
-
-
6.23
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar
-
-
-
-
Verilen Krediler
5.02
4.91
-
8.54
Vadeye Kadar Elde Tutulan Yatırımlar
5.21
7.25
-
5.51
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı
0.75
-
-
4.88
Diğer Mevduat
0.52
1.13
-
6.28
Para Piyasalarına Borçlar
-
-
-
-
Muhtelif Borçlar
-
-
-
-
İhraç Edilen Menkul Değerler
-
-
-
-
Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl. Fonlar
0.59
1.07
-
8.26
Bankacılık hesaplarından kaynaklanan faiz oranı riski
Bankacılık hesaplarından kaynaklanan faiz oranı riskinin niteliği ve kredi erken geri ödemeleri ve vadeli mevduatlar dışındaki
mevduatların hareketine ilişkin olanlar da dahil önemli varsayımlar ile faiz oranı riskinin ölçüm sıklığı
Aktif, pasif ve bilanço dışı kalemlerin faize duyarlılığı düzenli olarak Aktif-Pasif Komitesi toplantılarında piyasadaki gelişmeleri de dikkate
alınarak değerlendirilmektedir.
Bankacılık hesaplarından kaynaklanan faiz oranı riski ölçüm süreci, Banka’nın bankacılık hesapları olarak tanımladığı faiz oranı
pozisyonlarını içerecek ve ilgili yeniden fiyatlama ve vade verilerini dikkate alacak şekilde oluşturulmakta ve yürütülmektedir.