Basic HTML Version
65
4
GENEL BİLGİLER
50
KURUMSAL YÖNETİM
67
FİNANSAL BİLGİLER
A&T BANK 2013 FAALİYET RAPORU
Faaliyet Yılı İçinde Yapılan Özel Denetime ve Kamu
Denetimine İlişkin Açıklamalar
Banka, bağımsız denetim firması tarafından üçer aylık dönem
sonlarında sınırlı kapsamlı, yıl sonlarında ise tam kapsamlı olarak
denetlenmektedir. Ayrıca, bankacılık düzenlemeleri kapsamında
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun sürekli
gözetim ve denetimine tabidir.
Banka Aleyhine Açılan Davalar ve Olası Sonuçları
Hakkında Bilgiler
Hesap dönemi içinde, Banka aleyhine, Banka’nın mali
durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek bir dava açılmamıştır.
İdari ve Adli Yaptırımlar
Banka hesap dönemi içerisinde, mevzuat hükümlerine aykırı
uygulamalar nedeniyle 62.288 TL idari para cezası ödemiştir
(2012: 100.424 TL).
Geçmiş Dönemde Belirlenen Hedefler, Genel Kurul
Kararları’nın Uygulanması
Banka, 2013 yılı için belirlemiş olduğu finansal hedeflere
ulaşmıştır. Banka’nın hesap dönemindeki finansal
performansına ilişkin bilgilere, bu Faaliyet Raporu’nun Bölüm 1
/ Genel Bilgiler / Finansal Göstergeler kısmında yer verilmiştir.
2013 yılı içinde Genel Kurul kararlarının tamamı yerine
getirilmiştir.
Faaliyet Yılı İçinde Yapılan Olağanüstü
Genel Kurul Toplantıları
Banka, 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu hükümlerine uyum
sağlanması amacıyla, 27 Haziran 2013 tarihinde Olağanüstü
Genel Kurul toplantısı yapmıştır.
Banka Esas Sözleşmesi’nin 4, 6, 7, 8, 9, 10, 12, 13, 15, 16, 18,
19, 20, 22, 23, 29 ve 30’uncu maddelerinde değişiklik yapılmış,
17’nci maddesi iptal edilmiş ve esas sözleşmeye yeni bir madde
eklenmiştir.
Yardım ve Bağışlar
31 Aralık 2013 tarihi itibarıyla Banka’nın yaptığı yardım ve
bağışların toplamı 620 TL’dir (31 Aralık 2012: 16.660 TL).
Hakim Şirketle, Hakim Şirkete Bağlı bir
Şirketle Olan İlişkiler
Libyan Foreign Bank (LFB), Banka ödenmiş sermayesinde
%62,37 hisse oranı ile en büyük ortak konumundadır. Banka,
hesap dönemi içinde LFB ile ve LFB grubundaki diğer bankalar
ile borç alıp-verme şeklinde muhtelif bankacılık işlemleri
gerçekleştirmiştir. Yapılan bütün hukuki işlemlerde anlaşmalar
“grup” dışındaki kişilerle yapılıyormuş gibi benzer usul, esas ve
şartlara tabi tutulmuştur. Banka’nın ana ortağı veya onun bağlı
işletmelerin girişimi veya çıkarı uyarınca Banka’nın zararına
hiçbir tedbire başvurulmamıştır.
Kâr Payı Dağıtım Politikası
Banka’nın 29 Mart 2013 tarihinde yapılan 2012 yılına ilişkin
Olağan Genel Kurul toplantısında kâr dağıtımına ilişkin Yönetim
Kurulu teklifi kabul edilmiş; 58.700.356,65 TL bilanço kârından
2.916.460,69 TL Birinci Tertip Yasal Yedek Akçe ayrılmasına,
kalan tutarın Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararı hesabına aktarılmasına
oy birliği ile karar verilmiştir.
Şirketler Topluluğu
• Libyan Foreign Bank (LFB), Banka ödenmiş sermayesinde
%62,37 hisse oranı ile en büyük ortak konumundadır.
• LFB grubunun doğrudan veya dolaylı iştirak ettiği
işletmelerin, Banka sermayesinde herhangi bir payı
bulunmamaktadır.
• A&T Finansal Kiralama A.Ş. (“şirket”) ile birlikte oluşturulan
Grup bünyesinde etkin bir iç denetim ve risk yönetimi
sistemi kurulmuştur. Mali tabloların konsolidasyon sürecine
dahil olan Şirket, Banka Teftiş Kurulu Başkanlığı’nın yıllık
denetim süreçlerine dahil edilmektedir. Ayrıca, piyasa, kredi
ve operasyonel riskler ile sermaye yeterliliği oranı, üçer aylık
dönem sonları itibarıyla Risk Yönetimi Departmanı tarafından
konsolide bazda hesaplanmakta ve izlenmektedir.
• 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu’nun 199’uncu maddesi
gereğince Banka Yönetim Kurulu, hakim şirketle ve hakim
şirkete bağlı bir şirketle olan ilişkileri hakkında düzenlediği
Bağlılık Raporu’nda aşağıdaki beyanı vermiştir:
“Bankamızın ana ortağı ve ona bağlı şirketleri ile 1 Ocak-31
Aralık 2013 faaliyet yılında gerçekleştirdiği hukuki işlemler
değerlendirilmiştir. Bankamızın 2013 yılında ana ortağı ve
ona bağlı şirketler ile gerçekleştirdiği ticari ve hukuki işlemler
Bankamız faaliyetinin gerektirdiği nitelikte işlemler olup
piyasada geçerli olan emsal bedeller ve şartlar dahilinde
gerçekleştirilmiştir. Sonuç olarak ana ortağın ve ona bağlı
bir şirketin yönlendirmesi ile Bankamızın aleyhine alınmış
bir karar veya Bankamızı zarara uğratıcı yapılmış bir işlem
bulunmamaktadır.”